/ 企投融资生态圈

商业融资计划书结构 Business Proposal 《第7章-第9章》

《第7章》: 财务状况 Financial Status
(a) 列简表说明公司在过去的基本财务数据。(如:主营收入、成本、利润、财务费用、补贴收入、总资产、总负债和净资产,主营产品的盈亏平衡点、毛利率和净利率等)。
(b) 如果以初创公司来说,没有财务年报表,就可列表简单说明目前公司每个月的费用Burn Rate在于多少,盈利模式是多少。
(c) 说明财务预测数据编制的依据Financial Forecast。
(d) 在你们这个依据下,提供融资后未来3年项目盈亏平衡表、资产负债表、损益表、现金流量表Cash Flow。
(e) 说明与公司业务有关的税种和税率,还有公司是否享有哪些优惠政策,由谁提供,例如MSC,政府津贴等。
这章就很直接了当了,您的企业值多少钱?列表说明过去,现在还有未来1-3年的财务报表,以让投资者有个头绪,您的企业是否将持续盈利或者在短期内还是需要面对某部分的花费在研发等。当然,这里并不是要你把整个公司的账簿都显示出来,而是列表简单的说明基本财务状况,如投资者对您的企业感兴趣,将会和你要求较多的财务详情。
如果您是新创企业的话,不妨可以研究国内外其他相关类似的企业财务数据,以便更能预计自己企业的估价。企业本身有政府支持的奖励计划、津贴、税务减免、投资方案等都将有利于企业本身的估价。
每个行业的盈利模式和利润点都不一样,所以每个投资者所衡量的标准都不同,没有一定的方程式。
18951350_1370285249722769_3758883738645363854_n

《第8章》: 风险与SWOT分析
(a) 可列表详细说明创业中可能遇到的政策风险、研发风险、市场开拓风险、运营风险、财务风险、对公司关键人员依赖的风险等。
(b) 企业主如何量化这些风险还有什么对策和管理措施。
(c) 列表综合企业本身的SWOT(Strengths, Weaknesses, Opportunities, and Threats)
每个企业都有其风险,最大的风险是您自己本身都不知道会有什么风险,所以在投资人考量着投资风险的因素时,如果您能先将潜在风险清楚说明与分析,反而会对投资人起着信赖感,并觉得您是诚恳负责的。
再来清晰的SWOT分析法是用来确定企业自身的竞争优势、竞争劣势、机会和威胁,从而将公司的战略与公司内部资源、外部环境有机地结合起来的一种科学的分析方法,进而可以拟出对策,减低不必要的风险疏忽。这也是帮投资者整合了第1章-第8章的一个分析报告法,让他们对企业主更加有概念和信心。
19029561_1370285459722748_2659380444649336644_n

《第9章》: 融资计划 Plan
(a) 融资目的和额度,并说明资金用途和使用计划,
(b) 说明拟向投资者以什么价格出让多少%股权,作价依据是什么?
(c) 企业所让出的股权是多少百分比?是普通股或优先股等,因为其架构和权益都有所差别。
(d) 列表说明融资后项目实施计划,包括资金投入进度(是否分阶段还是一次性),其效果和时间规划等。
(e) 说明投资者可享有哪些监督和管理权力(董事会参与权)还是以哪些方式参与公司事务、市场发展及参与程度(策略投资伙伴)或只是单纯的投资者负责出钱。
(f) 最后,投资的退出EXIT套现方式及预计时间,退出机制可以是并购M&A,上市IPO,股权转让或企业回购等。并且,也说明融资后预计未来3 ~5 年平均年投资回报率及有关依据。
最后一章,第9章融资计划这里,也就是考验企业主如何去运用投资者所给的钱,并且如何用得到位,还可以在未来双倍奉还,甚至10倍返还。
企业主也需要特别注意股权融资的相关问题,比如:您的企业估价、股权分配、怎样分、分什么股、寻找怎样的投资人(有些企业主也希望除了金主外,投资人也可以扮演着协助企业发展的角色)、如何退出套现、投资报酬率,分息等这些都是非常重要的。
18952854_1370285476389413_5514383839856373852_n

特别篇《第10章》:进度表 Follow Up & Updated
(a) 成功融资后,详细列明项目实施计划和进度,注明时间,已完成成果,目标,各项目资金投入,各项目资金产出。可分季度报告Quarter Report,年度报告Annual Report更新投资者或融资对象,以让他们知道企业的进展和资金运用是否到位。
(b) 定时的报告或偶尔与投资者见面喝咖啡,不只是对投资者和他的钱负责任,也可通过报告会面,征询策略投资人给予金钱之外的协助,比如:人脉、市场开发、合作企业、专业团队咨询等。 小编相信只要有利于企业的事情,投资人都会乐意协助,毕竟他也是投资在您的企业,并且或许也是股东之一。
彩蛋分享结束,融资到位后,最重要就是要follow up和定时的更新Update报告投资者,让投资者有信心和放心。那么,在下一轮融资的时候,他就会帮你美言几句或者加注在你企业身上了。
预祝各位企业家融资顺利和成功。温馨提醒:融资前,企业家一定要清楚自己的融资目的还有金额,再来就是你要融资的对象是谁,是以什么模式来融资,那么加上这份完整的商业计划书就会事半功倍了。
18951072_1370285523056075_7072457574180542752_n